為了更好提升律師們辦理財富傳承業(yè)務板塊的專業(yè)能力，恰逢中國人保集團總部家族信托團隊來四川省分公司指導工作之際，京師成都律所業(yè)務指導委員會特邀請該團隊老師前來律所開展“京師大講堂”系列講座之《探討家族財富傳承——業(yè)務開拓新思路》。
會議伊始，蔡偉律師對中國人保集團的各位到場嘉賓表示熱烈歡迎，并介紹了各位到場嘉賓以及本次講座學習的意義，他希望各位律師能夠珍惜這次難得的學習機會，認真學習，積極交流，不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)，將法律與財富管理融合，開拓業(yè)務領域。
隨后，中國人保集團總部家族信托二部總經(jīng)理劉孟超在發(fā)言中指出，海外信托市場中律師是主導，信托公司配合；而在國內(nèi)市場，信托市場因登記制度問題而只能由持牌的信托機構(gòu)開展。盡管信托金融機構(gòu)扮演重要角色，但律師在為客戶提供定制化服務、核心傳承方案及公司法支持等方面作用不可替代。隨著家族治理、繼承傳承及特殊權(quán)利植入等需求增加，律師參與度正逐漸加深。劉孟超總經(jīng)理希望通過此次分享，讓大家更深入了解信托業(yè)務，為高凈值客戶提供更獨特服務。
中國人保集團家族信托事業(yè)部高級信托經(jīng)理孫曉菲為大家?guī)砹恕侗ｋU金信托優(yōu)勢與功能》的主題分享。她詳細闡述了財富管理市場的發(fā)展特征與趨勢，深入剖析了保險金信托的基礎概念、功能優(yōu)勢以及實踐與發(fā)展。孫曉菲經(jīng)理指出，保險金信托作為一種創(chuàng)新的財富管理工具，具有風險隔離、資產(chǎn)保值增值、稅務籌劃等多重優(yōu)勢。通過合理的架構(gòu)設計，保險金信托可以有效實現(xiàn)家族財富的代際傳承，滿足高凈值客戶對財富規(guī)劃、風險管理和資產(chǎn)配置的多元化需求。同時，她還分享了一些保險金信托在實踐中的成功案例，為大家提供了寶貴的經(jīng)驗和啟示。
在隨后的問答交流環(huán)節(jié)中，大家紛紛就保險金信托的具體操作、風險控制、法律法規(guī)等方面的問題向劉孟超總經(jīng)理提問。劉孟超總經(jīng)理耐心細致地回答了大家的問題，并分享了自己在實踐中的經(jīng)驗和心得。
最后，京師成都律所主任付慶剛作總結(jié)發(fā)言，他表示，雖然財富管理概念在業(yè)界已經(jīng)討論了多年，但在實際操作中仍存在許多模糊之處。隨著中產(chǎn)及以上階層的人群增多，他們對財富傳承和風險隔離的需求也日益迫切。此次講座的舉辦，不僅讓律師們對信托業(yè)務有了更加深入的了解，也為律師未來的業(yè)務拓展提供了新的思路。付慶剛主任還鼓勵律師們加強與中國人保集團的合作，共同為高凈值客戶提供更加專業(yè)和全面的服務。
此次講座不僅為律師們提供了一個學習交流的平臺，也為家族財富傳承業(yè)務的開拓和發(fā)展提供了新的思路和方向。未來，京師成都律所將繼續(xù)開展不同課題、不同領域的專業(yè)講座，不斷提高律師的專業(yè)能力和綜合素質(zhì)，助力律師成長，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的法律服務！
